各基层企业：

　　按照滨海新区和开发区管委会防范和处置非法投资活动的工作安排，在全区范围内开展“防范金融风险，打击非法集资”主题宣传活动。现将有关内容发布如下：

　　一、非法集资的几种形式

　　1、借股权投资、高科技开发、种植养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；

　　2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或以期货交易、典当为名非法集资；

　　3、以第三方支付、网络借贷平台、众筹平台、电子黄金投资等新型网络金融名义非法集资；

　　4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式非法集资；

　　5、以签订商品经销合同、商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式非法集资；

　　6、利用民间“会”、“社”等组织或地下钱庄非法集资；

　　7、利用网络构造“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式非法集资；

　　8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额处置权非法集资；

　　9、利用传销或秘密串联的形式非法集资。

　　二、非法集资的主要手段

　　1. 承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报，有些回报甚至高达几百倍。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始时按时足额兑现先期投入者的本息，然后拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

　　2. 编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金；以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”。

　　3. 混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，谎称为新的投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利等新的经营方式，欺骗群众投资。

　　4. 装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法目的。

　　5. 利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或将其设在异地，发展人头一般用代号或网名。还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。

　　6. 利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。在传销组织的精神洗脑或人身强制下，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学加入，有的连自己父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。

　　三、识别和防范非法集资的方法

　　第一招：看特征

　　特征一：未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资。有权批准从事金融投资业务的一般是中国人民银行、银监会、证监会、保监会等国家金融管理部门和他们的直属机构。

　　特征二：承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

　　特征三：向社会不特定的对象筹集资金，这里的“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

　　特征四：以合法形式掩盖其非法集资的实质。犯罪分子往往与投资人签订合同，伪装成整场的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

　　第二招：看来源

　　街头传单、推介会、免费旅游、短信、电话、QQ、微信、上门推介、熟人介绍……如果你的理财信息是从这些渠道来的，切勿轻信。

　　第三招：看回报

　　保本保息、100%保本，直接不予理睬。国家规定，所有理财产品不得承诺保本保息；如许诺的回报率远远高于银行利率，请远离。

　　第四招：看主体

　　给您推荐一个查询利器——全国企业信用信息公示系统网址，登录这个系统，输入公司名称进行搜索，逐项加以判断。没有许可证、超范围经营、行政处罚信息、经营异常信息、严重违法信息等项目下有记录或工商异常状态的公司不可轻信。

　　第五招：看舆情

　　“遇事不决问百度”。直接搜索理财公司名称，如果查询到以下字眼：骗子、非法集资、风险、举报、处罚、诈骗、不诚信、跑路……那这些公司一定不能轻信。

　　第六招：看资质

　　可以根据理财产品性质，给相关监管部门打电话，请专业人士指导分析。

　　P2P网络借贷、银行机构理财、托信产品——致电当地银监局；

　　股权、期货、基金、券商理财等——致电当地证监局；

　　支付、外汇等相关产品——致电当地人民银行；

　　保险及相关产品——致电当地保监局；

　　现货交易、典当等——致电当地商务部门；

　　融资性担保公司、小额贷款公司——致电当地政府金融办。

　　四、非法集资不受法律保护

　　有关法律明确规定：因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

　　债券债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，政府不能用财政资金代偿非法集资造成的损失。

　　望广大企业和职工积极参与防范非法投资行为，切实认清非法集资的本质和危害，自觉增强防范意识、理性投资意识。同时积极支持司法机关依法查处违法犯罪行为，发现非法集资线索及时举报，共同打击非法集资行为，全力维护社会的和谐稳定。举报电话：25201111。

　　开发区总工会

　　2017年6月14日